El cierre en noviembre de 2025 de 13 casinos marca un punto de inflexión en la lucha de México contra el lavado de capitales, exponiendo vulnerabilidades sistémicas en un sector que ha crecido rápidamente, pero que sigue siendo altamente susceptible a fondos ilícitos. Esta operación, fruto de meses de investigación coordinada entre la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la Fiscalía General de la República y el Gabinete de Seguridad, no solo revela la sofisticación de esquemas criminales que explotan lagunas regulatorias, sino que también expone la vulnerabilidad de un sector que, a pesar de su crecimiento económico, sigue siendo terreno fértil para la infiltración de recursos ilícitos.

Blanqueo de dinero en casinos: cifras, estadísticas y magnitud del problema

Los casinos mexicanos experimentaron un crecimiento sostenido en los últimos años, con más de 400 establecimientos legales y una industria valorada en aproximadamente 10,000 millones de dólares anuales, que generan más de 200,000 empleos directos e indirectos. Sin embargo, la Asociación de la Industria del Entretenimiento y el Juego en México (AIEJA) estima que hasta el 60% de las plataformas de apuestas online que operan en el país lo hacen ilegalmente, lo que representa un mercado paralelo difícil de supervisar y de alto riesgo de blanqueo de capitales.

En cuanto a transacciones sospechosas, la UIF ha reportado más de 2,000 alertas relacionadas con plataformas de apuestas digitales en los últimos tres años, muchas de ellas vinculadas a pagos canalizados a servidores y cuentas en el extranjero sin supervisión de la Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV) ni registro fiscal en el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

La cantidad total de recursos supuestamente blanqueados a través de los 13 casinos cerrados no ha sido completamente revelada, pero las autoridades han señalado operaciones inusuales por hasta 50 millones de pesos en algunos establecimientos, además de flujos internacionales que superan los 100 millones de dólares en el último año, según estimaciones de fuentes financieras consultadas por medios en México, como UnoTV.

El marco legal mexicano: avances y deficiencias

La regulación de los casinos en México se basa en el marco legal de la Ley Federal de Juegos y Sorteos que, aunque ha sufrido reformas parciales, no contempla la magnitud ni la complejidad de las operaciones digitales actuales. La proliferación de casinos y plataformas de apuestas online ha superado la capacidad de supervisión de las autoridades, generando zonas grises y lagunas legales que facilitan el blanqueo de capitales.

Las principales vulnerabilidades incluyen:

• Falta de normas unificadas para las transacciones digitales y las criptomonedas: La ley vigente no regula específicamente el juego en línea ni el uso de activos virtuales, permitiendo la operación de plataformas extranjeras sin supervisión ni registro fiscal en México.
• Control insuficiente sobre operadores internacionales: Muchos casinos digitales operan desde jurisdicciones como Malta, Chipre o los Emiratos Árabes Unidos, lo que dificulta la aplicación de sanciones y el intercambio de información con autoridades extranjeras.
• Procedimientos de licencia largos y expedientes incompletos: La emisión y actualización de permisos ha sido históricamente lenta y opaca, con expedientes confusos y falta de transparencia en la asignación de licencias.
• Recursos limitados para la supervisión: Las autoridades encargadas de la vigilancia – la Dirección General de Juegos y Sorteos, CNBV, UIF – parecen carecer de personal y tecnología suficientes para monitorear en tiempo real las operaciones de cientos de establecimientos y plataformas digitales.
• Sanciones disuasorias: Las multas y sanciones administrativas no siempre son proporcionales al daño causado ni suficientes para disuadir a infractores ilegales o reincidentes.

Impacto de una mala regulación

La falta de actualización del marco legal ha permitido la proliferación de casinos ilegales y plataformas no reguladas, que hoy representan hasta el 60% del mercado online en México, según estimaciones del sector. Esto no solo implica una evasión fiscal considerable, sino que viola las políticas de juego responsable y facilita la infiltración de recursos ilícitos.

Herramientas y técnicas de prevención: KYC, AML y monitorización transaccional

Prevenir el blanqueo de capitales en los casinos requiere la implementación de sólidos programas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML, por anti-money laundering), que incluyen:

• Diligencia debida del cliente (KYC): Verificación exhaustiva de la identidad de los jugadores, incluyendo documentación oficial, comprobaciones biométricas y controles de antecedentes.
• Monitoreo de transacciones: Sistemas automatizados que analizan en tiempo real los patrones de apuestas, depósitos y retiros, identificando operaciones inusuales o sospechosas.
• Informes de Actividad Sospechosa (SAR, por Suspicious Activity Reports): Generación y presentación automática de informes a las autoridades regulatorias cuando se detectan transacciones que superan ciertos umbrales o presentan características atípicas.
• Gestión de listas negras y sanciones: Integración de bases de datos globales para detectar clientes o empresas vinculadas a actividades ilícitas o sancionadas internacionalmente.
• Capacitación continua del personal: Programas de formación para empleados sobre riesgos, tipologías y señales de alerta en materia de blanqueo de capitales.

Software especializado y automatización

Para 2025, existen más de 20 plataformas especializadas de software AML para casinos, que ofrecen desde monitoreo de transacciones y análisis de monederos cripto, hasta flujos de trabajo automáticos de cumplimiento y detección global de listas de vigilancia. Las soluciones actuales permiten reducir las comprobaciones manuales, detectar carteras de riesgo en tiempo real y proteger las licencias de los operadores.

La adopción de la IA y la analítica predictiva es una tendencia en crecimiento, lo que permite identificar patrones complejos y anticipar comportamientos inusuales antes de que causen daños al sistema financiero.

Consecuencias para los operadores y empleados

El cierre de 13 casinos en México no solo implica la suspensión de operaciones y el bloqueo de cuentas, sino que también afecta directamente a miles de empleados y proveedores. El sector genera más de 50,000 empleos directos e indirectos y contribuye con más de 4,500 millones de pesos anuales en impuestos, según datos de la SHCP y la AIEJA.

La reputación de la industria, ya estigmatizada por su asociación histórica con actividades ilícitas, está sufriendo un nuevo golpe. Los operadores legales y responsables temen que una regulación más estricta y mayores impuestos puedan incentivar la migración de jugadores a plataformas no reguladas, agravando la informalidad y la evasión fiscal.

La exposición de esquemas de blanqueo de capitales y el uso de individuos vulnerables como intermediarios erosionan la confianza de los usuarios en la seguridad y legalidad de los casinos. La percepción de riesgo puede disuadir la participación en el sector formal y fomentar el uso de sitios ilegales, donde no hay garantías de protección de datos ni de juego responsable.

México se enfrenta a una encrucijada crítica: modernizar la regulación o arriesgarse a una infiltración criminal más profunda. Equilibrar la promoción de una industria legítima y generadora de empleo con la protección del sistema financiero y la integridad del país parece ser la mejor opción. Solo las regulaciones modernas y transparentes adaptadas a la era digital harán posible cerrar las brechas que los delincuentes explotan hoy en día. Esta acción podría ser el inicio de una nueva etapa de integridad y responsabilidad en el sector del juego en México y América Latina.

Por Adrian Sanchez, director de cumplimiento en materia de delitos financieros, LexisNexis® Risk Solutions