La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) ajustó la restricción que impedía a instituciones financieras realizar operaciones con CIBanco, al permitir ahora movimientos de recursos estrictamente ligados al proceso de liquidación de la entidad en México.

El cambio introduce una excepción puntual: únicamente se autorizarán transferencias indispensables para cerrar operaciones, siempre que el liquidador designado por el Gobierno mexicano determine su necesidad y no contravengan la legislación vigente. Con ello, la prohibición general se mantiene, pero se abre una ventana operativa para concluir el desmantelamiento del banco.

Esta modificación deriva de la orden emitida en junio de 2025, cuando FinCEN catalogó a CIBanco como una institución de alto riesgo en materia de lavado de dinero, vinculada indirectamente con el financiamiento de redes del narcotráfico, incluyendo organizaciones como el Cártel del Golfo, el de Jalisco Nueva Generación y el de los Beltrán Leyva.

Tras esa designación, se bloquearon diversas transacciones internacionales en las que participara el banco. Sin embargo, ante la intervención del Gobierno de México y el avance en la venta de activos, la autoridad estadounidense consideró viable flexibilizar la medida para facilitar la conclusión del proceso.

El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) señaló que esta excepción permitirá recuperar recursos y atender obligaciones pendientes de la institución en liquidación. No obstante, aclaró que la decisión no modifica el estatus legal de CIBanco, que dejó de operar formalmente en octubre de 2025 tras la revocación de su licencia por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Actualmente, el proceso sigue bajo supervisión oficial, con el objetivo de proteger a los usuarios y evitar riesgos adicionales al sistema financiero.