En México, el 57% de los usuarios de cuentas de ahorro no ha designado beneficiarios, necesita actualizar sus datos o desconoce quiénes están registrados para recibir sus recursos en caso de fallecimiento, de acuerdo con una encuesta realizada por Kardmatch, plataforma especializada en la evaluación de productos financieros.

El estudio reveló que 30% de los encuestados no tiene beneficiarios registrados en sus cuentas bancarias, mientras que el 70% restante aseguró haber realizado este trámite, aunque no necesariamente mantiene actualizada la información.

Entre quienes sí designaron beneficiarios, 33% reconoció que necesita modificar sus registros y cerca de 5% desconoce quiénes aparecen actualmente. En contraste, 62% afirmó que conservaría a las mismas personas.

Esto significa que solo 43% del total de los participantes tiene beneficiarios registrados y no considera necesario realizar modificaciones.

Joel Cortés, director de Kardmatch, advirtió que este trámite debe revisarse conforme cambian las circunstancias personales, particularmente después de un matrimonio, divorcio o al formar una familia.

“Registrar a un beneficiario es una decisión que debe revisarse conforme cambia nuestra vida”, señaló el directivo.

La plataforma destacó que mantener estos registros actualizados puede facilitar la entrega de recursos a los familiares y evitar controversias sobre su destino.

Asimismo, recordó que una expareja podría continuar registrada como beneficiaria si el titular no modifica la información después de una separación.

Kardmatch recomendó incorporar esta revisión a la planeación patrimonial, con el objetivo de reducir complicaciones financieras para los familiares tras un fallecimiento.