Los sistemas de cobranza obsoletos se han convertido en uno de los principales costos silenciosos para las empresas. Más allá de retrasar pagos, hoy representan un freno directo para la liquidez, la rentabilidad y la capacidad de crecimiento.

A decir de Santiago de La Lama, Gerente de Desarrollo de Negocios en TreviPay, operar con procesos manuales o con infraestructura tecnológica anticuada puede costarle a una empresa hasta 3% de su margen operativo, un impacto que en grandes corporativos puede traducirse en millones de pesos anuales.

En entrevista con Novus News MX, el directivo de TreviPay —empresa especializada en soluciones de pago B2B— explicó que uno de los mayores retos en el ecosistema empresarial sigue estando en la gestión de cuentas por cobrar.

“El problema ya no está solo en vender más, sino en convertir esas ventas en liquidez de manera eficiente”, explicó.

En México, el rezago operativo sigue siendo considerable. Según datos compartidos por TreviPay, procesar una factura bajo esquemas tradicionales puede tardar hasta 17 días, mientras que con automatización ese periodo puede reducirse a 2.9 días.

“Hemos visto que procesar una factura bajo esquemas tradicionales puede tomar hasta 17 días. Con automatización, ese tiempo puede reducirse a menos de tres días, alrededor de 2.9 días.”

Además, una factura vencida puede tardar en promedio 38 días en cobrarse, afectando directamente el flujo de efectivo de las compañías.

Para Santiago de La Lama, el problema no radica únicamente en el retraso de pagos, sino en la carga administrativa que generan procesos manuales: errores de captura, disputas por facturación incorrecta, problemas en conciliaciones y tiempos prolongados de validación.

Esta situación persiste incluso entre grandes corporativos. TreviPay estima que 70% de las empresas Fortune 500 aún operan con software de más de 20 años, mientras que 50% mantiene procesos manuales en operaciones de cobranza y pago.

Esto refleja una dependencia estructural de herramientas diseñadas para un entorno empresarial que ya cambió.

“Hoy, 70% de las empresas Fortune 500 sigue utilizando software con más de 20 años de antigüedad, y cerca del 50% todavía opera procesos de cobro y pago de forma manual. Eso refleja una dependencia estructural en sistemas diseñados para un mundo que ya no existe.”

La presión es aún mayor en industrias con operaciones complejas y cadenas de suministro extensas. Entre los sectores con mayores desafíos destacan retail, manufactura, hotelería y aerolíneas, particularmente aquellas empresas con operaciones internacionales o exposición a múltiples monedas.

En el sector manufacturero, por ejemplo, el reto no solo está en vender, sino en gestionar correctamente el crédito comercial, validar clientes y garantizar cumplimiento regulatorio en mercados internacionales.

TreviPay ha enfocado su modelo en atender precisamente estas fricciones dentro del ciclo order-to-cash, automatizando procesos de onboarding, análisis de crédito, evaluación de riesgo, facturación, cobranza y resolución de disputas.

La compañía opera actualmente en 33 países, con capacidad de procesar transacciones en múltiples monedas, incluyendo dólares, euros, libras y pesos mexicanos.

Uno de sus diferenciadores es que también asume el riesgo crediticio, permitiendo a las empresas liberar carga operativa y contar con mayor certeza sobre sus flujos de efectivo.

Esta previsibilidad resulta crítica para la planeación financiera.

Cuando una empresa sabe exactamente cuándo cobrará, puede utilizar esa liquidez para reinvertir, expandirse o fortalecer operaciones.

En paralelo, la transformación digital también está redefiniendo las expectativas en pagos B2B. De acuerdo con TreviPay, las empresas ahora buscan replicar en entornos corporativos la misma experiencia de compra que existe en plataformas de consumo como Amazon: procesos rápidos, flexibles y sin fricción.

La inteligencia artificial también comienza a jugar un papel central en esta evolución, particularmente en análisis de riesgo, líneas de crédito, cobranza y proyecciones de comportamiento de compra.

“Utilizamos inteligencia artificial para medir qué tan rápido podemos otorgar una línea de crédito, hacer más eficiente la cobranza y agilizar la resolución de disputas. El objetivo es que todo el proceso sea más rápido, efectivo y fluido.”

TreviPay reporta actualmente un crecimiento anual de 20%, impulsado por la creciente demanda de soluciones que permitan acelerar cobros, mejorar liquidez y reducir fricciones operativas.

Para la firma, el mensaje es claro: en un entorno empresarial cada vez más competitivo, modernizar la cobranza dejó de ser una mejora operativa para convertirse en una decisión estratégica de negocio.