La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) contará con nuevos insumos para fortalecer la detección de posibles delitos financieros luego de firmar un convenio de colaboración con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), que permitirá analizar la información derivada de 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios durante el primer semestre de 2026.
Más que un acuerdo administrativo, el convenio busca convertir la información estadística generada por la CONDUSEF en una herramienta de inteligencia para identificar modalidades de fraude, patrones de operación, sectores con mayor incidencia y zonas geográficas de riesgo, elementos que podrán fortalecer las investigaciones que realiza la UIF en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
De acuerdo con ambas instituciones, el análisis permitirá detectar posibles esquemas utilizados para la recepción o dispersión de recursos de origen ilícito mediante cuentas financieras, así como mejorar la capacidad de prevención frente a delitos que afectan tanto a usuarios como a la estabilidad del sistema financiero.
Uno de los aspectos relevantes del convenio es que no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria ni datos sensibles de los usuarios. La colaboración se limitará al intercambio de información y productos de inteligencia permitidos por la legislación vigente, bajo criterios de confidencialidad y seguridad.
Además del intercambio de información, la UIF y la CONDUSEF establecerán canales permanentes de comunicación, desarrollarán programas de capacitación y promoverán acciones de colaboración técnica para fortalecer la prevención del uso indebido del sistema financiero mexicano.
Las autoridades señalaron que el acuerdo también busca elevar la capacidad institucional para anticipar nuevas modalidades de fraude financiero, un fenómeno que ha registrado un crecimiento en los últimos años debido a la digitalización de los servicios financieros y al incremento de los esquemas de suplantación de identidad y estafas electrónicas.
Con este convenio, la Secretaría de Hacienda, a través de la UIF, y la CONDUSEF buscan reforzar la coordinación entre las instituciones del sistema financiero mexicano en línea con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros, mediante un uso más estratégico de la información estadística y de inteligencia.
